Política contra el Blanqueo de Capitales (AML) de Zoccer Casino

Zoccer Casino, operado por IGplay bajo licencia de la Tobique Gaming Commission, está plenamente comprometido con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita. Esta Política AML (Anti-Money Laundering) describe los principios, procedimientos y controles que aplicamos para garantizar la integridad de nuestras operaciones y proteger tanto a nuestros jugadores como al sistema financiero global.

Esta política se aplica a todos los clientes, empleados, proveedores y socios comerciales de Zoccer Casino, y se revisa periódicamente para reflejar los cambios normativos y las mejores prácticas internacionales.

1. Introducción y Alcance

El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual los delincuentes intentan ocultar el origen ilícito de sus fondos haciéndolos parecer legítimos. Como operador de juegos de azar en línea regulado, Zoccer Casino tiene la obligación legal y ética de detectar, prevenir e informar cualquier actividad sospechosa relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Esta política cumple con los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), las directivas europeas AMLD y la normativa aplicable en la jurisdicción de licencia.

2. Principios Fundamentales

Zoccer Casino se basa en los siguientes principios para combatir el blanqueo de capitales:

Conozca a su cliente (KYC): verificación rigurosa de la identidad de todos los usuarios registrados.
Enfoque basado en el riesgo: aplicación de medidas proporcionales al nivel de riesgo de cada cliente y transacción.
Supervisión continua: monitorización de cuentas, depósitos, retiros y patrones de juego.
Colaboración con las autoridades: notificación de operaciones sospechosas a los organismos competentes.
Formación del personal: capacitación regular de los empleados en materia de prevención AML.

3. Procedimientos de Verificación de Identidad (KYC)

Todos los jugadores de Zoccer Casino deben completar un proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros y, en determinados casos, antes de efectuar depósitos. El tiempo medio de verificación es de 24 a 48 horas.

Los documentos que podemos solicitar incluyen:

Documento de identidad oficial válido (DNI, pasaporte o permiso de conducir).
Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario, no mayor a 3 meses).
Prueba del método de pago utilizado (imagen de la tarjeta con datos ocultos, captura de e-wallet).
Prueba de origen de los fondos en operaciones de alto valor (nóminas, declaraciones fiscales, contratos).

La información proporcionada se trata con estricta confidencialidad y se utiliza exclusivamente para fines de cumplimiento normativo.

4. Due Diligence del Cliente (CDD y EDD)

Zoccer Casino aplica medidas de diligencia debida estándar (CDD) a todos los clientes y medidas de diligencia reforzada (EDD) en los siguientes casos:

Clientes clasificados como Personas Políticamente Expuestas (PEP).
Clientes residentes en jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI.
Transacciones inusualmente elevadas o patrones de juego atípicos.
Uso de múltiples métodos de pago o criptomonedas en circunstancias sospechosas.

5. Monitorización de Transacciones

Nuestro equipo de cumplimiento supervisa de forma continua todas las transacciones realizadas en la plataforma, tanto en monedas tradicionales (euros, dólares, zlotys, etc.) como en criptomonedas (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, entre otras). Los límites operativos incluyen:

Depósito mínimo: 10 €.
Retiro mínimo: 10 €.
Límite de retiro: 500 € diarios / 7.000 € mensuales.
Tiempo de procesamiento de retiros: hasta 3 días.

Las transacciones que presenten indicios de actividad sospechosa serán objeto de revisión, pudiendo suspenderse temporalmente hasta completar las verificaciones oportunas.

6. Actividades y Señales de Alerta

Entre los indicadores que pueden activar una investigación interna se encuentran:

Depósitos y retiros sin actividad de juego real o con un volumen mínimo de apuestas.
Uso de identidades o métodos de pago pertenecientes a terceros.
Fraccionamiento de operaciones para evitar umbrales de control.
Intentos de eludir los procesos de verificación KYC.
Transferencias hacia o desde jurisdicciones de alto riesgo.

7. Reporte de Operaciones Sospechosas

Cuando se detecta una operación sospechosa, el Oficial de Cumplimiento MLRO de Zoccer Casino procede a elaborar un informe formal (SAR – Suspicious Activity Report) y lo remite a las autoridades competentes, de acuerdo con la legislación aplicable. Los clientes involucrados no son informados del reporte, conforme a las normas de confidencialidad establecidas.

8. Conservación de Registros

Zoccer Casino conserva toda la documentación relacionada con la identidad de los clientes, las transacciones y los informes de cumplimiento durante un período mínimo de cinco (5) años tras la finalización de la relación comercial, conforme a los requisitos legales vigentes.

9. Prohibiciones

No se permite en Zoccer Casino:

Crear más de una cuenta por jugador.
Utilizar métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta.
Transferir fondos entre cuentas de diferentes usuarios.
Utilizar la plataforma con fines distintos al ocio y el entretenimiento.

10. Formación del Personal

Todos los empleados de Zoccer Casino reciben formación periódica en prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y protección del cliente. El personal está capacitado para identificar señales de alerta y escalar incidencias al Oficial de Cumplimiento.

11. Responsable de Cumplimiento (MLRO)

Zoccer Casino cuenta con un Oficial de Prevención de Blanqueo de Capitales (MLRO) responsable de supervisar la aplicación efectiva de esta política, coordinar las investigaciones internas y actuar como punto de contacto con las autoridades reguladoras.

12. Actualizaciones de la Política

Esta Política AML se revisa al menos una vez al año y se actualiza cuando surgen cambios normativos relevantes o nuevas amenazas. La versión vigente se publica siempre en esta página y entra en vigor en el momento de su publicación.

13. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o deseas proporcionar información relacionada con cumplimiento, puedes contactar con nuestro equipo a través del chat en vivo 24/7 disponible en artiggallery.es o mediante los canales oficiales de Zoccer Casino.

Última actualización: 2026. Zoccer Casino — operado por IGplay bajo licencia de la Tobique Gaming Commission.